预警!Zelle平台爆出10亿刀欺诈案,速看纽约总检察长如何重拳出击。

2025-08-14PayPal风控

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新媒网跨境获悉,2025年第二季度,纽约州总检察长利蒂希娅·詹姆斯对银行背景的P2P支付平台Zelle的母公司Early Warning Services(EWS)提起诉讼,指控其未能有效保护用户免受"大规模欺诈"侵害。诉讼文件显示,2017年至2023年间,该平台因安全缺陷导致的用户损失累计超过10亿美元。
纽约总检察长起诉Zelle母公司

支付巨头的安全争议
由美国银行、摩根大通等七大银行联合控股的EWS于2017年推出Zelle平台。截至2024年,该平台已拥有1.5亿注册用户,年交易额突破1万亿美元。但纽约州检方指控,EWS在设计系统时未植入关键安全机制,使得诈骗分子能够利用平台漏洞实施犯罪。总检察长办公室在声明中强调:"EWS明知Zelle存在固有风险,却未建立基础防护措施,也未对合作银行实施有效反欺诈规约。"

监管角力持续升级
这不是Zelle首次面临法律挑战。2024年末,美国消费者金融保护局(CFPB)曾起诉EWS及三家合作银行纵容平台欺诈行为。但2025年3月,随着总统特朗普任命的新任局长上任,CFPB突然撤回诉讼。纽约州此次独立提起的诉讼,被视为地方政府与联邦监管机构在金融科技治理问题上出现分歧的标志性事件。

涉事双方各执一词
EWS发言人通过媒体回应称,纽约检方的指控是"对已撤销联邦诉讼的拙劣模仿",并强调平台交易安全率达99.95%,处于行业领先水平。该公司表示:"总检察长未进行实质性调查,其主张缺乏事实依据,应聚焦于打击真实犯罪而非无根据的指控。"

新媒网跨境注意到,本案索赔内容包括要求EWS向受影响用户支付赔偿金,以及强制实施更严格的反欺诈措施。目前案件仍在审理中,判决结果可能对美国快速支付的监管框架产生深远影响。

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本文来源:新媒网 https://nmedialink.com/posts/14597.html

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纽约总检察长起诉Zelle母公司EWS,指控其未能有效保护用户免受大规模欺诈。2017年至2023年间,Zelle平台用户损失超10亿美元。此前,CFPB曾起诉EWS,后撤诉。EWS否认指控,称交易安全率达99.95%。
发布于 2025-08-14
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