华尔街巨头注资$2亿！SWEEP基金重塑链上现金管理

2025年，全球金融市场正经历着一场深刻的变革。数字资产与传统金融的融合趋势日益明显，其边界逐渐模糊。在这一背景下，一家在数字资产领域有所布局的金融科技公司Ondo Finance，携手华尔街的资深金融机构道富银行投资管理公司（State Street Investment Management）和知名的数字资产管理公司Galaxy资产管理公司，宣布共同推出一项名为SWEEP的私人代币化流动性基金。这项举措旨在将传统的现金管理模式引入区块链世界，预示着全球金融基础设施演进的一个新方向。

Ondo Finance旗下的旗舰代币化基金OUSG，将在SWEEP基金中扮演核心角色，作为牵头锚定投资者。这意味着OUSG将为SWEEP基金提供约2亿美元的初始资金支持。此举不仅有助于SWEEP基金实现储备资产的多元化配置，也为OUSG的持有者提供了全天候的流动性，进一步增强了Ondo代币的实用性和市场活力。Ondo Finance在其官方社交媒体平台（发布于2025年12月11日）上确认了这些发展，并详细阐述了该基金的运作机制与目标。

Ondo代币价值的新维度与SWEEP基金

Ondo代币在这次合作中占据了核心地位。随着OUSG向SWEEP基金注入初期资金，Ondo代币的持有者将能够间接接入一个更广泛的流动性池。SWEEP基金的设计巧妙地利用了PayPal的PYUSD稳定币进行申购和赎回操作，从而确保只要底层投资组合资产可用，便能实现24小时不间断的流动性管理。符合特定资格标准的合格购买者可以参与该基金，这无疑为传统金融的专业知识与区块链技术之间搭建了一座高效的、互联互通的桥梁。

SWEEP基金，全称为“State Street Galaxy Onchain Liquidity Sweep Fund”，其核心理念在于汇聚来自多个机构级资金库的稳定币流动性。OUSG的参与使得Ondo代币的持有者能够间接从这些机构资产中受益。该基金不仅将整合Ondo自身的资产，还将聚合来自全球一些领先的资产管理公司，如美国贝莱德（BlackRock）的BUIDL、美国富达（Fidelity）的FDIT以及美国富兰克林邓普顿（Franklin Templeton）的BENJI等产品的资金。这种多方合作与资产聚合的设计，不仅扩展了Ondo代币的应用场景，也为其价格的稳健性构建了一个更加多元化的底层资产支撑。

根据Ondo Finance在2025年12月11日发布的官方信息，SWEEP基金计划于2026年初在Solana区块链上首次亮相，并展望未来将支持Stellar和Ethereum等主流区块链网络。此外，该基金将通过集成Chainlink的预言机服务，确保其跨链互操作性，从而与OUSG在Ethereum、Solana、Ripple和Polygon等现有区块链网络上的布局形成互补，进一步提升了其生态系统的兼容性和灵活性。

对于Ondo代币的持有者而言，SWEEP基金提供了诸多优势，包括相对较低的费率、每日计息的收益机制以及即时申购和赎回的便利。这种创新的现金管理方式显著提升了资金的流动性效率，也使得Ondo代币的市场表现能够更及时地响应全球金融市场的动态变化。

战略合作：传统金融专业力量的链上融合

此次合作中，美国道富银行与信托公司（State Street Bank and Trust Company）将担任SWEEP基金国库持仓的托管机构，这为基金的资产安全提供了传统金融领域的专业保障。同时，Galaxy的数字基础设施则为基金的顺畅运营提供了坚实的技术支撑和专业化的数字资产管理服务。道富银行的Kim Hochfeld女士强调，SWEEP基金的推出代表了传统金融（TradFi）与去中心化金融（DeFi）深度融合的趋势，为下一代资产管理描绘了崭新的蓝图。

Galaxy的Steve Kurz先生则将SWEEP基金描述为链上现金管理领域的一项“规则改变者”，预示着数字资产在现金管理方面将迎来更高效、更便捷的选择。Ondo Finance的Ian De Bode先生也指出，代币化技术在构建更加开放、透明的金融体系中扮演着关键角色。这些来自传统金融和数字资产领域领军人物的评价，共同勾勒出SWEEP基金在推动金融创新、提升市场效率方面的战略定位。这项合作不仅是技术与资本的结合，更是对未来金融服务模式的积极探索，体现了各方共同推动金融科技进步、实现互利共赢的愿景。

尽管SWEEP基金在设计上极具创新性，但作为一种金融产品，它依然面临传统货币市场基金可能存在的风险。例如，在全球利率较低的市场环境下，投资者可能面临相对较低的收益率；基金对国库券等特定资产的集中投资，也可能带来相应的市场风险；此外，在回购协议操作中，交易对手方也存在潜在的违约风险。值得注意的是，与传统银行存款不同，该基金并非由美国联邦存款保险公司（FDIC）承保。因此，Ondo代币的持有者和所有潜在投资者在考虑参与SWEEP基金之前，务必仔细审阅相关的私募配售备忘录，全面了解并评估所有潜在风险，做出审慎的投资决策。

对中国跨境行业的启示与展望

全球跨境行业，尤其是中国的跨境电商、国际贸易、数字服务和支付等领域，长期以来对资金流转的效率、成本、安全性和透明度有着极高的要求。SWEEP这类将机构级现金管理模式引入链上的产品，通过整合传统金融巨头的专业能力与区块链技术的优势，展现出提升这些关键指标的巨大潜力。

对于中国的跨境从业者而言，这不仅仅是海外金融市场一项新产品的发布，更是对未来全球金融基础设施走向的一个重要信号。它预示着，未来机构间的跨境资金调拨、全球供应链金融的结算，乃至更广义的国际贸易清算，都可能借由区块链技术实现更高程度的自动化和效率提升。目前，跨境资金结算仍面临多重挑战，包括不同司法辖区法规差异、传统银行系统处理速度限制以及相对较高的中间费用。而SWEEP这类基于稳定币的链上流动性管理方案，理论上能够提供24小时不间断的交易能力，大幅缩短结算周期，并有望降低整体运营成本。

此外，这类创新产品的出现，也反映出全球市场对合规、透明且高效的数字资产解决方案的强劲需求。美国道富银行、Galaxy等传统金融巨头的深度参与，无疑为整个数字资产行业注入了更多信心，也为其未来与实体经济，特别是跨境贸易的深度融合，铺平了道路。这体现了各方对技术创新和市场发展的积极响应，共同探索更广阔的合作空间。

从技术角度看，SWEEP选择Solana作为首发平台，并计划未来扩展至Stellar和Ethereum，同时利用Chainlink实现跨链互操作性，这体现了在追求极致交易效率的同时，兼顾生态多样性和互联互通的战略考量。对于关注区块链技术在金融领域应用的中国企业和开发者来说，这种多链部署和跨链整合的模式，提供了宝贵的参考经验。它强调了技术选择的灵活性和系统架构的开放性，这对于构建面向未来的跨境金融解决方案至关重要。

展望未来，SWEEP这类产品或将加速全球数字资产市场的规范化和机构化进程。当更多的传统金融巨头将现金管理、资产托管等核心服务迁移到链上时，将逐步形成一个更为稳健、高效、透明的数字金融生态系统。对于中国的跨境电商平台、国际贸易公司以及相关支付服务提供商来说，密切关注这类国际金融科技的最新动态至关重要。这不仅关乎未来资金管理的策略调整，更可能影响到整体业务模式的升级与转型。例如，未来是否会出现更多直接支持跨境支付的“代币化现金账户”？如何利用这类技术优化供应链资金流转、提升效率？这些都是值得中国跨境从业者深入思考和提前布局的问题。

SWEEP基金的推出，进一步巩固了Ondo代币在区块链与机构现金管理交汇点的战略地位。Ondo Finance的目标是构建一个代币化流动性与专业资产管理无缝结合的模式。2026年初在Solana上的发布，标志着全球金融界迈向一个开放金融与传统金融系统深度融合的未来，具有里程碑式的意义。

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本文来源：新媒网 https://nmedialink.com/posts/tradfi-giants-200m-sweep-reshapes-onchain-cash.html