SWIFT携超30家银行，区块链赋能代币化债券，加速数字金融！

全球银行间信息系统SWIFT与法国兴业银行（Societe Generale）的区块链部门SG-Forge近期成功进行了一项里程碑式的试验，旨在探索区块链技术与传统银行系统如何深度融合。此次试验的核心，是利用法国兴业银行发行的欧元锚定稳定币EUR CoinVertible（EURCV）进行代币化债券的交换与结算，同时结合了法定货币的结算流程。

SWIFT与SG-Forge携手，探索代币化资产新范式

新媒网跨境获悉，这项于近期完成的试验，详细展示了代币化债券能够如何有效地与现有支付基础设施协同运作。试验不仅实现了更快速的结算，还通过集成ISO 20022国际金融信息传输标准，确保了操作的安全性和合规性。SG-Forge方面强调，EURCV是链上首个符合欧盟《加密资产市场监管法案》（MiCA）规定的稳定币，并具备与SWIFT系统原生兼容的能力。这标志着数字资产在进入主流金融市场方面迈出了关键一步。

MiCA法规旨在为欧盟内的加密资产提供一个全面的监管框架，对于稳定币而言，MiCA规定了发行方必须持有适当的授权，并遵守资本要求、准备金管理、透明度披露等一系列严格规定。EURCV作为首批符合MiCA标准的稳定币之一，其合规性为机构投资者提供了更高的信心，也为其与传统金融基础设施的深度融合奠定了基础。

试验流程详尽剖析：覆盖金融核心操作

根据官方发布的消息，此次试验涵盖了多项关键金融操作，包括代币化债券的发行、券款对付（Delivery-versus-Payment, DvP）结算、票息支付以及赎回。券款对付（DvP）是一种证券结算机制，它确保证券的交付与资金的支付同时发生，从而有效降低了交易对手风险。在传统市场中，DvP结算流程可能涉及多个中介机构和复杂的时间安排。而通过代币化和区块链技术，这一过程能够被极大地简化和加速，实现近乎实时的结算。

为支持此次项目，SG-Forge共享了其开源的合规架构安全代币（Compliance Architecture for Security Tokens, CAST），其中包括其安全代币以及EURCV稳定币。这套架构旨在确保数字资产交易的透明性、可审计性和合规性，是连接区块链技术与传统金融规则的重要桥梁。

SG-Forge相关负责人表示，此次试验充分证明，代币化债券可以有效利用现有的支付基础设施，使金融机构和企业能够通过集成ISO 20022标准，享受到更快的结算速度以及安全、合规的运营流程。ISO 20022是一个用于金融行业电子数据交换的国际标准，它提供了一种通用的消息格式和数据模型，旨在提高全球金融交易的效率和互操作性。通过使代币化资产与ISO 20022标准兼容，此次试验为数字资产融入现有全球支付系统提供了明确的技术路径。

全球银行积极参与，推动区块链技术落地

新媒网跨境了解到，SWIFT在全球范围内正与超过30家银行合作，共同开发基于区块链的账本系统。该系统的原型最初由以太坊软件公司ConsenSys开发，旨在提供一个安全、实时的交易记录平台，并通过智能合约确保交易规则的严格遵守。这一举措表明SWIFT正积极拥抱分布式账本技术（DLT），寻求将其融入全球金融骨干网络。

在本次试验中，包括法国巴黎银行证券服务（BNP Paribas Securities Services）和意大利联合圣保罗银行（Intesa Sanpaolo）在内的其他重要金融机构也作为支付代理和托管方参与其中。这些机构的参与不仅验证了该方案在实际应用中的可行性，也体现了主要银行对代币化资产和区块链技术在资本市场中潜力的认可。

试验同时证明，代币化资产能够遵循ISO 20022消息传递标准，从而与现有的银行工作流程实现无缝对接。SWIFT方面特别指出，此前已与瑞银资产管理（UBS Asset Management）、Chainlink、花旗银行（Citi）、北方信托（Northern Trust）以及澳大利亚储备银行（Reserve Bank of Australia）等机构在类似项目上开展合作，旨在探索如何将数字资产与传统金融体系连接起来。这些持续的探索工作，共同推动着金融行业向数字化、高效化转型。

新一代的基于区块链的账本系统有望实现7天24小时不间断的跨境支付，这将极大地提升全球资金流动的效率和便利性。更重要的是，通过区块链的不可篡改性和加密特性，数字金融的安全性也将得到进一步的增强。SWIFT相关负责人表示，此次里程碑式的试验充分展示了协作与互操作性将如何塑造未来资本市场的发展格局。这不仅是技术层面的突破，更是传统金融机构在数字化浪潮中积极寻求创新、适应未来的体现。

展望未来，虽然代币化资产和区块链技术在金融领域的应用仍处于早期阶段，但此次SWIFT与法国兴业银行的成功试验，无疑为业界树立了一个重要的范例。它清晰地表明，通过技术创新和跨机构协作，传统的金融基础设施可以与新兴的数字资产无缝集成，共同构建一个更高效、更安全、更具弹性的全球金融生态系统。

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本文来源：新媒网 https://nmedialink.com/posts/swift-banking-token-bonds-digital-finance.html