澳大利亚Lendi 代理AI学卖货 客户参与狂翻3倍！

澳大利亚金融科技公司Lendi在构建其先进的代理式人工智能系统“Guardian”（守护者）过程中，经历了诸多挑战与深刻学习。其目标是打造澳大利亚最先进的代理式AI业务，但Lendi的AI团队坦承，真正的转型往往是复杂且充满荆棘的。例如，将旗下旗舰产品房贷流程“Guardian”代理化，是一段艰难且高度商业化的教育，让他们深刻理解了代理式AI的真正内涵及局限。

Lendi公司高层对外分享了一系列关键经验教训，其中一个核心突破点在于：代理式AI必须被训练去“销售”，而不仅仅是“回答”。Lendi曾发布了一个“外观精美”却效果不佳的代理系统，问题在于它过早地索要文件，且未能向客户充分展示价值。解决方案并非仅仅改进提示词，而是将销售逻辑融入流程、引入前端的专业代理系统，并进行不懈的衡量与优化。

Guardian项目沉淀出以下关键经验：打破旧有思维模式，像经营企业一样设计代理系统的工作流程，确保底层架构的确定性，优先考虑价值而非摩擦，并将治理视为产品的一项核心功能。因为如果没有有效的治理，一个如莫扎特般和谐的代理系统集群，可能随时失控，最终难以预测其行为。

“守护者”项目的诞生与初期困境

Lendi的代理式人工智能项目“Guardian”，最初构想是一个拥有270种工具的单一“超级代理”。然而，这个初期尝试由于试图承担过多职责，在没有明确产出或精细用户旅程的情况下，最终未能成功。

该项目是“极光计划”（Project Aurora）的一部分。Lendi管理层将“极光计划”定义为一项介于“登月计划”与“长期生存战略”之间的任务。在早期ChatGPT版本激发了内部黑客马拉松和实验后，Lendi的联合创始人兼董事会顾问大卫·海曼表示，公司看到了一个积极推进AI应用的时机，因为模型持续改进、成本不断下降、可能性不断扩大。新媒网跨境获悉，2026年3月，Lendi决定加倍投入，启动了“极光计划”。

“极光计划”押注于AI，认为可以将房屋贷款体验——这通常是金融领域中最复杂、情感负担最重的消费者旅程之一——进行彻底重塑。海曼在2025年12月的一次公司活动上向合作伙伴和客户阐述：“极光计划的目标是重塑澳大利亚人获得房贷的方式，但这必须以AI为核心构建。这并非要取代人工，而是要思考AI与人类如何协同工作。”

Lendi首席产品官特拉维斯·泰勒指出，该项目最初的设计是将一个代理系统赋予销售、合规、计算、检索、验证、路由和记录等多种职能，共计270个工具。但这“负载过重”，代理系统只是按照指令执行，却未能理解用户真实的意图和需求。代理式系统并非简单地自动化工作，它们会重塑工作流程，迫使企业明确何为重要、何需控制、何可学习、何不可随意。这暴露出一个现代企业的普遍弱点：组织往往更看重“能力”而非“产出”。

从“失败”中汲取销售智慧

“守护者”早期版本失败的核心原因在于，该代理系统缺乏销售培训，导致客户参与度低，流失率高。Lendi的AI团队在最初的设计中过于关注技术能否实现功能，却忽视了用户体验中的销售逻辑。

AI首席产品经理拉克兰·斯图尔特坦诚：“我们当时只专注于能否让这个东西运转起来，能否让一个代理完成房贷业务。我们确实做到了，并将其发布给了客户。但后来我们意识到，从未对这个代理进行任何销售培训。”其后果是可预测的：客户流失。斯图尔特指出：“客户一旦进入流程，代理系统就立即开始索要文件。任何销售人员都知道，在未向客户展示价值之前就索要文件，是最糟糕的做法。”

为了解决这一问题，Lendi团队重构了流程前端，引入了一个受过销售培训的“助理代理”。斯图尔特表示，结果令人震惊：“客户参与度翻了三倍……客户在漏斗中的进展程度也翻了一番。”这表明，即使在AI驱动的旅程中，销售法则依然适用。客户不会轻易将高敏感度的文件交给一个尚未证明其价值的陌生系统。

重新定义风险：无关紧要性甚于幻觉

构建“守护者”的经验也揭示了当前时代风险的真正性质。在泰勒看来，对于企业而言，更大的风险不是大型语言模型（LLM）出现“幻觉”或错误，而是“无关紧要性”（irrelevance）。

泰勒表示：“你需要思考的风险是，我是否承担了足够的风险，以确保我的企业在五年后依然存在？如果我不能走在前面，那么我们的业务在未来五年内很可能不复存在。”这体现了Lendi高层对AI战略的深刻洞察。

从“人工驱动”到“代理式驱动”

海曼提出，大多数公司仍处于“人工驱动”（human motion）阶段，即所有业务进展都依赖人工推动。他认为，公司通过将AI“附加到现有产品上”，实现5%或10%的改进，并称之为转型。然而，真正的变革在于从“人工驱动”向“代理式驱动”（agentic motion）的转变。

“代理式驱动”意味着代理系统默认会进行观察、行动和反应。它们会关注内容创作、客户管道、问题识别，并推动营收增长，处理繁琐的工作。这使得人类可以专注于判断、同理心和建立关系等更高价值的工作。海曼强调：“这不仅仅是技术问题，更是人的问题。”那些“提升视野、提高抱负”的公司将成为赢家。

在代理式世界中，市场营销不再是一系列孤立的事件，而是一个持续运行的系统。客户互动不再以整齐划一的、分阶段的活动（例如发布会、促销活动）出现，而是变为持续在线、实时响应客户行为和意图的流程。这种转变也改变了“转化”的定义。它不再是一个有始有终的“营销活动”，而更像一个行为系统，通过持续的引导、干预和学习循环，根据信号变化和意图波动进行适应。

2025年，外媒Mi3在准备其名为《龙卷风内部》的代理式人工智能报告时，这一主题便反复出现。该报告指出：“在一个多世纪的大部分时间里，营销都遵循着熟悉的节奏：计划、购买、投放、衡量。循环往复。营销活动周期不仅仅是一个流程，它更是一种肌肉记忆。现在，科技行业正在大胆押注这种节奏正在被打破。他们正在构建的替代品并非滴答作响，而是脉冲跳动。代理式营销技术，其倡导者称，将实时观察、适应和行动。每一次互动都将是一个信号。每一个信号都将是一个教训。学习永无止境。”

治理至关重要：莫扎特与总统特朗普

Lendi实施AI项目的一项重要经验是，成功依赖于强大的治理能力。泰勒用一个直白的比喻来形容这种紧张关系：“你希望创造一个莫扎特般的系统，其中代理系统群和谐运作……你需要制定防护措施，建立可观察框架、评估框架……否则，你可能会任由它失控。它可能变得像总统特朗普一样难以预测，你将无法了解它在一天中的任何时刻都在做什么。”

这种治理框架包括可观察性、评估框架和提示词管理，以确保代理系统与目标保持一致。泰勒指出，最深层次的变革可能不在于代理本身，而在于构建它的组织。产品经理的角色正在转变，他们现在负责管理、构建和优化提示词。业务背景变得极其重要，这种角色演变的速度比过去三十年任何时候都要快。

聊天效率的重新评估：引导式驾驶舱体验

在Lendi的代理式旅程中，另一个令人不适的发现是：聊天并非大多数客户体验的未来。

Lendi需要重新设计“Guardian”，使其更像一个引导式的“驾驶舱”，而非一个开放式的对话平台。斯图尔特解释说，“Guardian”以仪表盘开头，正是因为不应让客户直接进入他们不熟悉或未准备好的AI旅程。真正的代理层在仪表盘之外运作，系统在此进行扫描、触发、建议和协调。例如，Lendi的“费率雷达”（Rate Radar）“24小时不间断扫描客户的利率……查看我们的产品目录，并确定是否有更好的产品提供。你可以将其与开放银行连接，以实现精确到分钟的准确性。”

这并非AI聊天，而是海曼所说的“按设计实现的代理式驱动”，即系统默认进行观察和行动。这是一个由引导、小部件、仪表盘、建议行动和主动干预组成的系统。简而言之，用户界面本身就成为代理系统。同时，Lendi也构建了持续重写此系统的内部机制。斯图尔特展示了产品经理如何“在不进行任何代码部署的情况下，更改模型、更改工具、更改一切”。他表示：“你可以在生产环境中看到客户行为，意识到需要解决，并在十分钟内完成更新。”

核心经验总结

Lendi从其早期尝试和那个270工具的“怪物”中学到了什么？代理系统不应被过度负载，聊天不应被盲目崇拜。“Guardian”只有在Lendi将对话包裹在确定性框架（例如小部件、后续跟进、工具）中，并停止让模型执行数据库写入等简单的机器工作时，才开始真正发挥作用。这表明确定性软件仍然至关重要，并且销售直觉必须融入系统。

此外，治理是不可妥协的，组织在建设之前必须先“忘却”旧有模式。有时，公司中最好的提示词工程师并非拥有20年经验的专家，而是那个懂得如何促成交易的23岁年轻人。新媒网跨境了解到，在代理式时代，竞争优势需要将卓越的专业技能和一线经验固化为可重复的行为模式，而AI需要规模化地提升技能，而不仅仅是内容的数量，更重要的是其有效性。

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本文来源：新媒网 https://nmedialink.com/posts/lendi-agent-ai-learns-sales-3x-engagement.html