Fireblocks稳定币收益新功能上线！300%增长带来的蓝海机会

近年来，稳定币作为数字金融资产领域的重要力量，全球交易规模逐年增长。2025年，稳定币的链上交易额再度超过Visa与Mastercard的转账总额，达到了惊人的33万亿美元。而Fireblocks在这一趋势中占据了重要地位，每月处理超过2000亿美元的稳定币交易，同比2024年增长了300%，服务着2400多家包括企业财资、交易所、金融科技公司及支付平台在内的机构客户。

当稳定币资产在资金部署周期中暂时闲置时，如何安全有效地获取收益成了许多机构关心的问题。秉持这一需求，Fireblocks推出了“Earn”功能，旨在为机构用户提供在链上稳定币持有资产获取收益的便捷途径。该功能不仅支持机构级治理框架，还为用户提供了安全可靠的操作环境。

稳定币收益新方式

Fireblocks的“Earn”功能让用户可以直接通过平台访问链上借贷市场，与精选的收益策略对接。这项功能被无缝集成至Fireblocks生态环境中，用户可以使用熟悉的审批流程、交易签名和仓位追踪方式，轻松完成操作。此外，“Earn”功能支持Fireblocks全系列解决方案，包括动态嵌入式钱包，可用于管理企业财资的稳定币策略或在应用程序内提供创新收益产品。

初期“Earn”功能已与Aave借贷市场及Morpho Vaults完成集成。来自DeFi协议的收益并非由Fireblocks生成，且收益为浮动型，不具备保证性。

Aave：全球领先的去中心化借贷协议

Aave是目前DeFi领域规模最大且应用最广的借贷协议，锁仓总值达数十亿美元，覆盖包括Ethereum、Base、Arbitrum及Optimism在内的多个区块链。该协议通过开放型借贷市场运行，供应方提供流动性以赚取收益，而借款方则通过超额抵押方式使用资金。市场内的借贷成本会根据供需动态调整，资金使用率上升时利率提高，流动性增加时利率下降。

通过此次集成，Fireblocks客户可以将稳定币存入Aave的市场，在稳定的操作环境中安全地参与协议并赚取收益。

Morpho：定制化机构级借贷策略

Morpho作为快速发展的去中心化借贷网络，为机构提供底层市场基础设施及策略管理工具。它允许机构建立专属贷款策略，包括抵押资产的选择、配置规则的设计及持续的风险控制。

通过Morpho Vaults，Fireblocks机构客户可轻松接入由专业机构管理的定制化策略。借助专业的风险评估与资产尽职调查，Morpho Vaults在收益生成及风险管理上提供了保障。本次“Earn”功能与Sentora合作推出的精选策略是核心亮点之一。

Sentora：专业的机构型DeFi平台

Sentora是一家专注于机构级DeFi解决方案的平台，结合前沿策略与链上风险管理，提供结构化金融服务。其管理的资产总量已经超过30亿美元，服务范围涵盖多个知名金融及加密平台。通过此次集成，Fireblocks客户可以利用Sentora的精选策略，将包括比特币链接资产、流动质押代币及收益型稳定币衍生工具在内的抵押资产进行管理。

Sentora目前已推出专门针对PayPal官方支持的美元稳定币PYUSD的策略。这一策略通过Morpho市场运作，同时进行严格的抵押评估以确保资金安全。

Sentora的负责人Anthony DeMartino也表示：

“机构级DeFi借贷需要深度的抵押资产评估、自动化风险控制及丰富的市场经验来有效管理风险。与Fireblocks的合作使得机构能够在一个值得信赖的基础设施内，参与这些复杂策略，这是推动机构进入DeFi领域的关键一步。”

稳定币资产管理未来展望

Fireblocks所提供的功能，为企业财资团队管理稳定币资产带来了更大的灵活性，同时也为使用Fireblocks动态基础设施的企业提供了创造新型收益产品的机会，无需额外建设或维护复杂的DeFi基础设施。

Citi的未来研究表明，到2030年，稳定币市值可能在基本情形下达到1.9万亿美元，在乐观预期下甚至可能接近4万亿美元，支持的年交易规模也有望达到100万亿至200万亿美元。因此，稳定币策略或将成为机构资本管理与产品构建的核心。

Fireblocks致力于成为数字资产领域的基础设施领导者，为机构及其服务对象提供安全、可控的路径，引领稳定币金融的下一个时代。

新功能现已全面上线

Fireblocks的“Earn”功能现已正式上线，客户可通过各自的Fireblocks代表申请启用。

不过值得注意的是，参与DeFi协议及定制化策略存在一定风险，包括但不限于：智能合约漏洞、流动性风险及市场波动性。任何收益均由底层协议生成，并非Fireblocks所保证，且可能为浮动型甚至为零。过往表现不代表未来收益。Fireblocks不对DeFi借贷相关资产进行托管，也无法控制DeFi协议或定制化策略的运营。读者需谨慎参与，并根据相关司法辖区规定避免违规操作。

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本文来源：新媒网 https://nmedialink.com/posts/fireblocks-earn-launches-with-300-growth.html