星展银行百家SME降本！跨境绿金躺赢新模式

当前全球经济格局正在经历深刻变革，其中，可持续发展理念的深度融合已成为不可逆转的趋势。对于广大跨境出海的中国企业而言，尤其是在全球供应链和贸易体系中占据重要地位的中小企业（SMEs），积极响应并践行环境、社会和治理（ESG）原则，不仅是企业社会责任的体现，更是获取国际市场认可、提升竞争力的关键路径。在这样的背景下，海外金融机构与科技平台携手推动的绿色金融实践，正日益成为中国跨境从业者关注的新焦点。

近日，新加坡星展银行（CIMB Singapore）与一家专注于ESG数据服务的平台ESGpedia合作，共同推出了中小企业可持续发展挂钩贷款/融资计划（SME SLL/SLF Programme）。这项计划自2024年8月启动以来，已经成功助力超过一百家中小企业设定了温室气体（GHG）减排目标。这项举措不仅展示了金融机构在推动可持续发展方面的积极作用，也为中小企业参与绿色转型提供了切实可行的解决方案。

在许多海外市场，消费者、投资者以及合作伙伴对于企业的可持续发展表现越来越重视。对于计划“走出去”或已在全球市场深耕的中国中小企业而言，了解并适应这些新的市场规范和期待，是其国际化战略中不可或缺的一环。星展银行的这项计划，正是为海外中小企业提供了一种将可持续发展目标与融资成本挂钩的创新模式，其核心在于通过利率优惠机制，激励企业主动设定并实现其温室气体减排目标。

这项计划的一大亮点，是其为中小企业提供了高度便捷的数字化体验。通过ESGpedia平台，企业可以自主、高效地完成温室气体的核算。这意味着，以往对于许多中小企业来说相对复杂且耗时的数据收集和报告过程，现在可以借助数字化工具实现自动化。这种模式极大地降低了中小企业参与绿色金融的门槛，使得它们能够更专注于自身的业务发展，同时也能自信地追踪和展现其在环保方面的进展。

正如星展银行商业银行产品与策略负责人亚当·林（Adam Lim）先生所指出的那样，这种自动化处理数据和报告的模式，能够让中小企业将更多精力投入到提升核心业务表现上。与此同时，企业在环境方面的进步，不仅能带来长期的运营效率提升，如能源消耗的减少和资源利用的优化，还能显著增强客户信任度。在全球消费者对环保产品和可持续企业日益青睐的当下，赢得消费者信任无疑是提升品牌价值和市场份额的有效途径。此外，积极的环保实践甚至能够带来成本节约，例如通过节能减排降低运营开支，以及通过享受可持续发展挂钩融资的优惠利率，进一步降低财务成本。

该计划还设计了分级的关键绩效指标（KPIs），并对应提供阶梯式的利率折扣。这意味着，企业在实现更高水平的温室气体减排目标时，可以获得更大幅度的利率优惠。更值得关注的是，从计划启动的第二年，即从2026年开始，这些优惠将变得更加显著。这种长期的激励机制，旨在鼓励企业制定并执行持续性的减排策略，而非短期行为，从而促进其业务模式向更深层次的绿色化转型。对于跨境从业者而言，这种以绩效为导向的激励模式，预示着未来国际贸易中，企业的环保表现将可能与商业合作机会和融资条件深度绑定。

从更宏观的视角来看，星展银行与ESGpedia的合作，是全球金融领域向绿色经济转型的一个缩影。越来越多的金融机构认识到，将气候风险和可持续发展机遇纳入其业务策略，不仅是响应监管要求和履行社会责任，更是把握未来市场竞争主动权的关键。特别是对于金融资源相对有限的中小企业而言，这种具有明确激励机制的绿色融资工具，无疑为其参与可持续发展提供了强劲的动力。

对于中国的跨境中小企业而言，尽管目前国内市场也在大力推动绿色金融发展，但了解和学习海外市场的先进实践同样至关重要。全球范围内，关于碳排放核算标准、ESG信息披露要求以及绿色供应链管理规范正在逐步形成共识。积极采纳国际通行的可持续发展实践，不仅能帮助中国企业更好地融入国际市场，满足海外合作伙伴的合规要求，还能提升自身在国际供应链中的议价能力和韧性。

未来，我们有理由相信，随着全球对气候变化和可持续发展问题的日益重视，类似的将数字化技术与绿色金融深度融合的创新模式将会越来越多。这些模式不仅将继续为中小企业提供更便捷、更高效的工具来管理其环境足迹，也将进一步推动整个商业生态系统向更加绿色、可持续的方向发展。对于中国跨境行业的从业者而言，密切关注这些海外动态，积极探索如何在自身业务中融入可持续发展理念和实践，将是提升国际竞争力的关键所在。这不仅关乎企业的短期利益，更关系到其在全球市场中的长期发展潜力和品牌影响力。拥抱绿色转型，意味着拥抱新的商机和更广阔的未来。

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本文来源：新媒网 https://nmedialink.com/posts/dbs-smes-cut-costs-green-finance-easy-win.html