警惕！涉华非法资金飙涨7325倍，全球$820亿

近年来，随着全球经济的数字化转型加速，数字资产逐渐融入了全球金融生态系统，展现出其在提升交易效率、促进跨境流通等方面的潜力。然而，伴随其快速发展而来的，也有一些值得关注的风险挑战，特别是与资金异动相关的非法活动。这些活动不仅对正常的金融秩序构成威胁，也给全球各地的监管机构带来了新的课题。

最新数据显示，2025年全球范围内涉及加密资产的非法资金转移活动已累计超过820亿美元。相较于2020年的约100亿美元，这一数字在五年间增长了八倍。这一显著增长，一方面反映了加密资产在可获得性和流动性方面的提升，另一方面也揭示了非法资金转移操作模式的演变与升级。

在此类活动中，一些利用中文社群运作的资金异动网络（以下简称“涉华网络”）正日益活跃，并已成为全球范围内重要的参与者。有分析指出，2025年这类涉华网络处理的非法资金量高达161亿美元，相当于每天约4400万美元，涉及超过1799个活跃的数字钱包。这大约占到全球已知非法资金转移总量的20%。值得注意的是，自2020年以来，这类涉华网络的资金流入增速，比流入中心化交易平台的资金增速快了7325倍，显示出其惊人的发展态势。

涉华资金异动网络的运作模式：六类服务推动非法转移

对涉华网络运作模式的观察发现，其生态系统内部已形成六种主要服务类型，共同促进了非法资金的转移：

前端协调者（Running Point Brokers）：这些角色通常负责在非法活动中进行初始协调，连接不同的参与方。
资金中转人（Money Mules）：通过招募和利用个人账户进行资金流转，模糊资金来源和去向。
非官方场外交易点（Informal Over-the-Counter Desks）：提供点对点或小范围的数字资产与法定货币兑换服务，规避正规金融机构的监管。
暗市交易服务（Black U Services）：专注于提供隐蔽的数字资产交易和转移渠道。
博彩平台（Gambling Platforms）：利用在线博彩平台作为资金洗白的工具。
资金调度服务（Money Movement Services）：提供全面的资金调度和分散服务，以进一步掩盖资金轨迹。

英国智库皇家联合军种研究所（RUSI）金融与安全中心主任汤姆·基廷格曾表示，这些网络在短时间内迅速发展成为跨境运营的数十亿美元规模组织，它们能提供高效、有成本效益的资金转移服务，满足了欧洲和北美洲跨国犯罪集团的需求。

这些涉华网络，通常利用对跨境资金服务存在的需求，结合数字资产的特性，为各类组织提供资金转移途径。某国际咨询公司（Nardello & Co）的董事总经理克里斯·厄本分析指出，近年来涉华资金异动网络最大的变化在于，它们正迅速从依赖传统的非正式价值转移系统，转向利用加密资产进行操作。

监管挑战与网络的韧性

自2021年中国官方明确规范数字资产交易活动以来，地下资金运作活动仍以不同形式存在。例如，2024年，中国执法机构依法处理了3032名涉嫌与加密资产相关资金异动案件的个人。这体现了监管部门持续打击此类违法活动的决心和力度。

在国际层面，针对这类跨境资金异动网络的打击行动也持续进行。例如，在2026年1月，韩国海关成功破获了一个价值1.02亿美元的加密资产跨境汇款团伙。该团伙通过利用社交支付工具（如微信支付和支付宝）伪装非法转移，其中一名30多岁的中国籍男子被查明协调了这一网络。

此外，柬埔寨也成为相关方面关注的焦点之一。有分析报告指出，超过490亿美元的加密资产交易与柬埔寨一家名为Huione Guarantee的综合性平台关联，该平台被发现为涉华资金异动网络的供应商提供服务。

海外报告指出，打击这些具有高度韧性和适应性的非法运作，需要公共部门与私营机构之间建立协同合作关系。这要求将执法部门的法律权限与区块链分析技术相结合，从而提高大规模资金异动服务的运营成本和风险。

对于身处中国跨境行业的从业人员而言，理解这些全球性的数字资产发展趋势和其中蕴含的风险，具有重要的参考价值。随着全球数字经济的深入发展和跨境贸易、投资的日益频繁，我们不仅要关注合规经营带来的机遇，更要对可能出现的资金异动风险保持高度警惕。加强对国际金融监管动态、数字资产技术发展以及各类新型金融犯罪手法的学习与研究，有助于我们更好地识别风险、建立健全的内部风控体系，确保业务的健康可持续发展。同时，积极配合国家相关政策法规，共同维护金融安全与稳定，也是我们每个从业者的责任。关注全球范围内的监管合作和技术创新，或能为应对这些挑战提供新的思路和工具。

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本文来源：新媒网 https://nmedialink.com/posts/china-illicit-crypto-explodes-7325x-82b.html