预警！摩根大通严审亚马逊投资，中国跨境人如何应对？

近期，全球金融市场对特定区域的投资风险评估标准有所调整。2025年，一些大型金融机构开始对其客户在环境敏感区域的商业活动，采取更为严格的尽职调查流程。这一变化不仅反映了金融机构对可持续发展和环境责任的重视，也对在这些区域有业务往来的企业提出了新的要求。

以摩根大通（JPMorgan Chase）为例，根据其最新发布的可持续发展报告，该银行已将其在亚马逊生物群落（Amazon biome）的客户投资和商业活动纳入强化尽职调查的范围。这意味着，任何计划在该区域进行投资或开展业务的客户，都将面临更为细致和严格的审查。此前，北极地区也已被列入类似名单，显示出该银行对特定生态敏感区域风险管理的审慎态度。

值得注意的是，摩根大通并未主动公开宣布这些政策调整，但这一变化在2025年上半年，通过一些环保机构的披露才进入公众视野。据了解，亚马逊生物群落被纳入强化尽职调查范围，背景是该银行在2016年至2023年间，曾被一份海外报告指出是亚马逊地区石油和天然气扩张的最大资助者。

此次政策调整本身，并未对客户在亚马逊地区的活动或交易设置固有的限制。然而，摩根大通的发言人表示，每项活动和交易都将“根据其风险偏好和商业利益，逐案审查”。这意味着，银行将从更全面的角度，评估与这些区域相关联的潜在风险。

“风险管理对于我们业务的长期成功至关重要，”摩根大通的发言人通过电子邮件表示，“我们将亚马逊生物群落作为一个例子，将其与客户和/或我们认为敏感或需要加强审查的交易地点关联起来，以促进对相关风险的全面理解。”

摩根大通将采用亚马逊地理参照社会环境信息网络（RAISG）的地理空间定义来界定亚马逊生物群落，这一标准“得到当地原住民领袖和活动家的广泛推荐”。一位关注雨林保护的资深人士表示，对于在亚马逊生物群落进行活动的客户，要求进行强化尽职调查，是“我们应该从其他亚马逊钻探大型支持者那里期望的最低限度”。

“摩根大通终于采取了必要的一步——尽管为时已晚——来应对其作为亚马逊石油和天然气开采最大融资方的角色，”上述人士在2024年底的一份声明中提到。在摩根大通2024年的股东代理投票季中，30%的股东支持了一项要求该银行发布关于其原住民权利实践报告的提案。此后，摩根大通与提议方达成协议。

2025年4月，一家机构撤回了对摩根大通的提案，此前摩根大通已提交了一份关于该提案的无异议请求。银行同意增加一项披露，声明“公司将考虑在识别风险后，在进行可能对原住民产生重大影响的交易之前，获得自由、事先和知情的同意”。

然而，有观点认为，仅仅在纸面上承诺尊重原住民和人权，并筛查在亚马逊生物群落运营的客户，与实际需求仍有距离。更重要的是，需要在亚马逊和其他脆弱生态系统实行真正的融资排除，并严格执行对原住民和所有受影响社区的人权保护。

除了北极和亚马逊，摩根大通还对以下情况要求进行逐案强化审查：

煤炭开采和燃煤发电活动。
主要业务是冲突矿物、钴或钻石贸易的客户。
在非指定国家的水电、农业商品或下游农业商品使用。

这些措施的实施，无疑会影响到在这些特定区域进行商业活动的中国跨境从业者。对于计划在亚马逊等生态敏感区域拓展业务的中国企业来说，需要对新的尽职调查要求有充分的了解和准备。

当前，特朗普总统执政下的美国，其政策走向在全球经济和环保领域，可能会带来一定的不确定性。中国跨境从业人员应密切关注国际金融机构的风险管理策略变化，特别是涉及环境保护和社会责任方面的要求。在出海布局时，不仅要考虑经济效益，更要将合规性、可持续发展和当地社区影响纳入考量范围。理解并适应这些新的国际金融规则，将有助于中国企业在全球化进程中，走得更稳更远。

海外报告汇总了全球跨境贸易中常见的监管趋势和潜在风险点。以下是一些与中国跨境从业者可能密切相关的关注点：

领域	监管趋势	潜在风险点
环保合规	国际金融机构和各国政府对环境影响评估日益严格，特别是针对森林砍伐、生物多样性丧失、气候变化等问题。可持续发展报告和碳排放披露成为常态。	投资项目可能因环保评估不合格而延迟、暂停或取消；供应链可能因不符合环保标准而面临处罚或品牌声誉受损；绿色金融产品的准入门槛提高。
社会责任	对劳工权益、人权保障（特别是原住民权利）、社区影响的关注度上升。供应链透明度要求提高，要求企业对其整个供应链的社会责任表现负责。	劳工纠纷、人权侵犯事件可能导致国际制裁、消费者抵制；与原住民土地权利相关的项目可能面临法律挑战和抗议；供应链中的不道德行为可能损害企业形象。
反洗钱与反恐融资	国际监管机构持续加强对资金流动的审查，要求金融机构对客户进行更深入的背景调查，特别是在高风险地区。	交易可能因资金来源不明或涉嫌洗钱被冻结；企业可能因未能履行尽职调查义务而面临巨额罚款和刑事责任；与制裁名单上的实体进行交易可能导致严重后果。
数据隐私与安全	全球各国数据保护法规不断完善（如欧盟GDPR、美国各州隐私法案）。对数据跨境传输、存储和使用的限制日益增多。	数据泄露可能导致巨额罚款和消费者信任丧失；不符合当地数据保护法规的数据处理活动可能面临法律诉讼；跨境数据传输受阻可能影响全球业务运营。
贸易合规与制裁	地缘政治紧张加剧导致贸易保护主义抬头，制裁措施频繁出台。出口管制清单扩大，对特定技术、产品和国家的出口限制增多。	未遵守出口管制规定可能导致罚款、刑事指控；与受制裁国家或实体进行交易可能导致资产冻结、业务中断；贸易壁垒增加可能影响市场准入和供应链稳定性。
数字经济监管	针对电子商务平台、数字支付、加密货币等新兴数字经济领域的监管框架逐步建立，对平台责任、消费者保护、反垄断等提出新要求。	平台可能因未能履行消费者保护义务而面临处罚；数字支付和加密货币可能面临更严格的牌照和合规要求；反垄断调查可能导致市场份额受限和罚款。
外汇管制与资本流动	部分国家加强外汇管制，限制资本跨境流动，以维护金融稳定或应对外部冲击。	跨境投资和资金汇出可能面临审批延迟或限制；汇率波动风险加大，可能影响利润结算；资本管制可能阻碍业务扩张和资金调度。

中国跨境从业人员，尤其是在亚马逊等生物群落有业务布局的，应及时更新知识储备，了解当地法律法规和国际行业标准，积极与专业的风险管理机构合作，确保自身业务的合规性和可持续性。

新媒网（公号: 新媒网跨境发布），是一个专业的跨境电商、游戏、支付、贸易和广告社区平台，为百万跨境人传递最新的海外淘金精准资讯情报。

本文来源：新媒网 https://nmedialink.com/posts/alert-jpmorgan-amazon-scrutiny-crossborder-impact.html