全球金融：AI重塑资产服务，百名数字员工已上岗！

金融服务新前沿：资产服务在数字时代的转型与重塑

在华尔街光鲜亮丽的交易员和并购专家们占据影视作品和畅销书版面之时，一个鲜为人知却至关重要的领域——资产服务（Asset Servicing）——正悄然站在金融服务未来变革的最前沿。新媒网跨境了解到，这一领域正经历深刻的结构性转变，这些变化由客户需求和产品创新的演进驱动，并被飞速发展的技术所催化。面对新形势，资产服务机构需展现出前所未有的活力与适应性，以摆脱其长期以来被视为“后台支持”的标签，积极拥抱其在金融系统核心日益增长的角色。

当前，有四大核心议题正受到业内的高度关注，它们共同描绘了资产服务未来发展的路径。

核心议题一：人工智能重塑运营范式

人工智能（AI）被普遍视为当下时代最重大的技术革命之一。机器学习和大语言模型等技术在短时间内已实现普及，展现出显著提升工作效率、提供更智能解决方案的强大能力。如今，人工智能正通过大大小小的创新，在提高效率、扩大产能、增强吞吐量以及降低风险方面发挥作用。从日常微创新到大规模程序化部署，初步的实践成果已清晰勾勒出未来劳动力的图景：混合型工作模式将成为主流。这意味着高价值的人工工作和监督，将与一批新的“数字员工”相结合，这些数字员工负责学习、执行并优化基础处理任务。例如，一家业内领先的资产服务机构已拥有超过100名“数字员工”，它们执行的任务范围广泛，包括生成自主代码和验证支付指令等。这种对数字劳动力的拥抱，标志着人工智能在资产服务领域的应用已从实验阶段迈向工业化部署。

核心议题二：数字资产与区块链的深度融合

尽管数字资产和区块链技术已被讨论多年，但当前行业正处于一个关键的转折点。区块链技术在机构层面的采用率不断提升，代币化（Tokenization）和数字现金等价物（包括稳定币）的出现，正共同重塑我们对投资生命周期的理解。随着投资者行为模式的转变，金融市场的未来发展方向在于无缝集成传统的市场基础设施与新兴的数字市场基础设施。这种融合旨在以流畅的方式同时支持传统资产和链上工具，打破传统界限。

在资产服务领域之外，许多人可能并未完全理解或质疑支撑市场平稳运行的底层“管道”系统。当前，摆在每家机构面前的任务是如何将新的技术与已沿用数十年的传统系统有效连接。为满足客户不断演变的需求，并以高效、透明且有弹性的方式跨越传统与数字两个世界提供服务，我们必须重新调整托管、投资者解决方案、基金服务和清算等传统路径。新媒网跨境认为，传统与数字生态系统的融合，对于推动全球金融市场进入下一阶段的演变至关重要。

核心议题三：另类投资与私募市场的快速扩张

如果说数字革命正在改变我们“如何”投资，那么“投资什么”也在发生深刻变化。另类投资，特别是私募市场的快速增长，正带来进一步的复杂性和产品创新。

随着机构投资者和高净值个人投资者将更多资金配置到私人资产，这催生了新的估值流程和数据需求。资产管理公司和投资者日益期望能够在一个“单一视图”中，全面审视和管理其投资组合，涵盖公共和私人市场的所有资产类别。

此外，私募市场缺乏标准化和透明度，这意味着需要更多的人工流程和定制化技术。这既给资产管理公司和基金投资者带来了挑战，也为那些能够提供真正整合的外包解决方案的资产服务提供商带来了发展机遇。更为关键的是，投资者对更为复杂的流动性和抵押品管理工具的需求日益增长，以期在市场紧张时期进行规划并成功应对。

核心议题四：零售渠道地位的显著提升

传统养老金计划式微，取而代之的是固定缴款型养老金选项的普及；代际财富转移；独立注册投资顾问（RIA）持续增长的趋势；以及近期旨在扩大401k计划投资选项的行政命令——所有这些因素都在共同推动零售渠道重要性的提升。个体投资者首次要求获得曾仅限于大型机构参与者的投资选项和个性化服务。

例如，近期宣布的数十项资产管理合作伙伴关系，旨在为零售投资者推出连接传统资产和另类资产的新产品。又如，美国证券交易委员会（SEC）最近批准在共同基金包装中提供ETF份额。此外，管理账户（Managed Accounts）也值得关注，这些账户将多种策略或投资组合在一个伞形结构下进行整合，即使是对较小的投资者，也能提供税务优化或更大规模的个性化服务。

因此，资产服务机构支持这些产品以及提供零售分销渠道的能力，变得前所未有的关键。

现在是资产服务机构超越传统角色和规则的时刻，需要从根本上重新构想自身职能，并积极定义金融业的未来。

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本文来源：新媒网 https://nmedialink.com/posts/ai-reshapes-asset-svcs-100-digital-staff.html