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在数字资产领域，合规运营日益重要。今年，纽约监管机构与Paxos Trust达成了一项金额为4850万美元的和解协议，引发了行业内对于合规的高度关注。

据外媒报道，此次和解源于Paxos Trust在与币安的早期合作中，未能充分履行尽职调查义务，以及其反洗钱体系存在系统性缺陷。

纽约金融服务监管局局长Adrienne Harris表示，和解方案包括2650万美元的罚款，以及要求Paxos投入2200万美元用于改进其合规项目，以弥补不足。

IndexBox平台的数据显示，加密货币领域的监管审查力度正在加强。2023年，相关的罚款和和解金额同比增长了35%。

以下是2023年加密货币领域罚款及和解金额增长情况：

考虑到全球监管环境的日趋严格，对于从事跨境业务的中国企业而言，了解并遵守相关法规至关重要。这不仅关乎企业的合规运营，也直接影响着其在全球市场上的声誉和长期发展。

稳定币发行商Paxos因合规问题被纽约监管机构罚款

今年，稳定币发行商Paxos Trust与纽约州金融服务部（NYDFS）达成了一项和解协议，支付4850万美元的罚款。起因是NYDFS发现Paxos在风险评估和监控方面存在不足，未能有效防止不法分子利用其平台进行金融犯罪。

根据外媒的报道，NYDFS的调查显示，Paxos在以下几个方面存在问题：

• 反洗钱（AML）计划的有效性不足；
• 对客户的持续监控不到位；
• 未能及时更新其风险评估方法，以应对新兴的威胁。

和解协议除了罚款之外，还要求Paxos加强其合规计划，包括：

• 改进其AML政策和程序；
• 加强对客户的尽职调查；
• 投资于更好的监控技术。

稳定币监管趋严

此次事件再次凸显了全球范围内对稳定币监管日益收紧的趋势。稳定币作为一种与法定货币或其他资产挂钩的加密货币，其价值稳定性使其在交易和跨境支付中具有广泛的应用前景。然而，由于其潜在的金融风险，监管机构对其保持高度警惕。

2023年，美国财政部发布了一份关于稳定币的报告，呼吁国会制定全面的监管框架。报告强调了稳定币可能带来的风险，包括：

• 挤兑风险：如果大量持币者同时赎回稳定币，可能会导致发行方无法满足需求，从而引发挤兑。
• 支付系统风险：稳定币可能被用于非法活动，并对现有的支付系统构成威胁。
• 系统性风险：如果稳定币被广泛采用，其失败可能会对整个金融体系产生影响。

全球加密货币监管态势

全球各国都在积极探索对加密货币的监管方式。一些国家，如新加坡和瑞士，采取了相对开放的态度，鼓励创新并制定了明确的监管规则。而另一些国家，如中国，则对加密货币采取了较为严格的限制措施。

总的来说，全球加密货币监管呈现出以下几个趋势：

• 加强反洗钱监管：各国都在加强对加密货币交易所和钱包的反洗钱监管，以防止其被用于非法活动。
• 保护投资者利益：监管机构正在努力保护投资者免受欺诈和市场操纵的侵害。
• 维护金融稳定：监管机构正在密切关注加密货币对金融稳定的潜在影响，并采取措施防范风险。

对中国跨境从业者的启示

对于中国的跨境电商、游戏、支付、贸易和广告从业者来说，了解全球加密货币监管的最新动态至关重要。在开展跨境业务时，务必遵守当地的法律法规，并采取有效的风险管理措施。

以下是一些建议：

• 密切关注监管动态：定期关注外媒、行业报告和监管机构的公告，了解最新的监管要求。
• 选择合规的合作伙伴：与具有良好声誉和合规记录的加密货币交易所和支付服务提供商合作。
• 建立健全的合规体系：建立完善的反洗钱、数据保护和消费者权益保护机制。
• 加强风险管理：评估和管理与加密货币相关的各种风险，包括市场风险、信用风险和操作风险。

总之，在全球监管环境日益复杂化的背景下，合规是跨境业务可持续发展的关键。只有不断学习和适应新的监管要求，才能在全球市场上取得成功。

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