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美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）近日公布了一则企业合规案例。一家总部设在美国的金融服务机构，因长期违反多国制裁规定，最终同意支付1180万美元达成和解。

新媒网跨境获悉，该机构在七年多的时间里持续存在违规行为。其服务对象涉及伊朗、古巴、叙利亚等受制裁国家，以及乌克兰克里米亚地区的客户。同时，该机构还曾处理涉及特定国家军事工业企业的证券交易，并与多个制裁名单上的俄罗斯、委内瑞拉等国家实体进行资金往来，甚至在俄罗斯开展新投资项目。

根据美国监管机构披露，本次案件法定最高罚金可达52亿美元。初步计算的基准罚金为6010万美元，相当于每笔违规交易金额的一半。监管方指出该机构作为全球性科技金融平台，本应具备完善的合规体系，却未能履行基本审查义务。尤其当违规行为持续发生时，企业既未及时制止，还为受制裁对象提供了接入美国金融体系的通道，这些都被视为加重处罚的情节。

值得关注的是，该企业在五年内无违规记录成为重要减罚依据。监管文件显示，企业主动投入超千万美元进行合规整改：升级客户筛查系统、强化地域IP封锁技术、建立风险导向的合规评估机制，并引入第三方年度审计。新媒网跨境了解到，该机构通过自查发现违规线索后主动披露，在调查中高效完成了跨年度海量交易数据核查，展现出积极的整改态度。

美国监管机构在公告中特别提醒，对于依赖自动化系统处理海量交易的企业，合规系统的现代化升级应与业务技术创新同步推进。风险防控措施需根据业务特性量身定制，包括动态调整筛查规则和精准实施地域封锁。新媒网跨境认为，随着跨境交易复杂度提升，企业应建立与业务规模相匹配的合规体系，这对全球运营的科技金融平台具有普遍警示意义。

当前国际经贸环境充满变数，合规管理已成为企业出海的生命线。及时识别监管红线，持续完善风控机制，方能在全球化运营中行稳致远。本次案例再次证明，主动构建适应业务发展的合规生态，远比事后补救更具商业智慧。

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