紧急预警！欧盟金融科技洗钱风险暴涨70%！合规风口已至？

欧洲银行管理局（EBA）发布警告，指出金融科技行业的洗钱风险正在加剧。随着金融服务的持续数字化，洗钱（ML）和恐怖主义融资（TF）的风险也在不断攀升。

这份警告是欧洲银行管理局在2025年发布的一份关于欧盟金融业面临的非法融资风险的意见文件中提出的。该文件指出，欧盟内部高达70%的监管机构报告称，由于反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）措施薄弱，金融科技行业的洗钱和恐怖主义融资风险较高或不断上升。

监管科技（regtech）市场也受到了欧洲银行管理局的批评。超过一半的严重合规失败源于不当使用监管科技工具。欧洲银行管理局表示：“尽管监管科技具有增强合规性的潜力，但由于缺乏专业知识和监督，它常常实施不力。”

毫不意外的是，加密资产市场也被强调为一个风险领域。2022年至2024年间，获得授权的加密资产服务提供商数量几乎增加了两倍，然而，根据欧洲银行管理局的说法，其中许多服务商缺乏有效的反洗钱或反恐怖主义融资系统，或者试图绕过监管监督。

犯罪分子越来越多地使用人工智能来自动化其洗钱计划并逃避侦查，这加剧了风险，而金融机构未能跟上这些复杂的计划。

此外，欧盟制裁制度的复杂性带来了“合规挑战”，各机构常常缺乏有效实施这些措施的系统。为了应对这种复杂性，欧洲银行管理局正在寻求为欧盟引入新的法律框架，并协调围绕合规性的各种标准。欧洲银行管理局表示：“新欧盟法律框架的持续应用将是解决这些风险的关键。”

新媒网跨境获悉，欧洲银行管理局的报告还强调了金融机构在实施制裁措施时面临的挑战，以及人工智能在洗钱活动中日益增长的应用。

外媒报道，欧洲银行管理局正在积极寻求在欧盟范围内建立更加统一和有效的监管框架，以应对金融科技领域日益增长的洗钱风险。

新媒网跨境了解到，欧洲银行管理局的这份报告对金融科技公司和监管机构都提出了警示，强调了加强反洗钱措施和提高监管科技应用水平的重要性。

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