新加坡金融管理局（MAS）近日宣布了一项重要决定。包括瑞银集团（UBS，瑞士）、花旗集团（Citi，美国）和瑞士宝盛银行（Julius Baer，瑞士）在内的九家国际银行及财富管理公司，因牵涉一起大型洗钱案件，被处以总额高达2745万新加坡元（约合2150万美元）的集体罚款。这是新加坡金融监管历史上规模第二大的集体处罚行动，仅次于此前涉及马来西亚1MDB基金的案件。

这起案件的核心，与一个在亚洲运营的非法在线赌博网络有关联。案件调查过程中，新加坡当局成功将十名涉案的中国籍人员定罪，并在全岛范围内查获了大量涉案资产，其中不乏金条、豪华轿车等贵重物品。案件的曝光与后续处理，无疑对新加坡苦心经营的国际金融中心形象，特别是其财富管理行业的声誉，带来了一定程度的挑战。

新加坡金融管理局负责金融监管的副总裁何欣（Ho Hern Shin）女士在谈及此案时强调，作为重要的国际金融中心之一，新加坡与其他主要金融中心一样，始终面临着洗钱风险的威胁。她表示，新加坡金管局将与所有金融机构紧密协作，致力于推动反洗钱措施更一致、更有效地执行。对于那些存在严重失职行为的金融机构及其员工，监管机构将坚决采取行动，毫不手软。

根据新加坡金管局发布的详细报告，监管机构在调查中发现，涉案的金融机构在多个关键环节存在执行“不力且不一致”的情况。这些环节包括：对新客户进行洗钱风险评估时不够审慎；在核实客户财富和资金来源方面存在疏漏；甚至对于被自身内部系统标记为“可疑”的交易，处理流程也存在明显的“缺陷”。这些漏洞为不法资金流动提供了可乘之机。

新媒网跨境了解到，在这九家受罚机构中，处罚金额最高的是已被瑞银集团收购的瑞士信贷（Credit Suisse，瑞士），被罚款580万新加坡元。瑞银集团本身也被处以300万新加坡元的罚款。花旗银行新加坡分行则面临260万新加坡元的罚金。除了这些国际大行，新加坡本土的大华银行（UOB）以及规模相对较小的机构如Blue Ocean Invest资产管理公司和Trident Trust公司也位列受罚名单。监管机构特别指出，部分机构的高管和客户经理未能有效履行识别客户财富来源的职责。

针对监管机构的调查结果和处罚决定，涉事机构普遍作出了回应。大华银行表示，它“承认并接受新加坡金管局关于需要改进领域的调查结果”。该行透露，在过去两年里，已经迅速采取了全面的补救措施，以解决其内部审查所发现的不足之处，重点加强了交易监控和客户尽职调查程序。

Blue Ocean Invest资产管理公司同样“承认调查结果”，并表示已“采取措施强化内部政策和程序”。Trident Trust公司的发言人则强调，在整个检查过程中，该公司与新加坡金管局保持了通力合作，并已实施了一项详细的补救计划来解决所发现的违规问题。

包括LGT集团（列支敦士登）、瑞士宝盛银行（Julius Baer）和瑞银集团（UBS）在内的多家机构也发表声明，确认他们已注意到监管机构的调查结果，并在整个调查期间与当局保持了充分的合作。花旗银行新加坡分行的发言人则具体说明，该行已“加强了客户准入和监控流程”，并将持续与监管机构密切合作，以“保护金融体系的完整性，并强化金融犯罪风险管理和控制措施”。

新媒网跨境认为，此案及其后续的重罚，清晰地展现了新加坡监管当局维护其金融中心廉洁性与稳健性的坚定决心。尽管案件本身带来了短期的声誉挑战，但果断的执法行动和金融机构的积极整改，长远来看，恰恰是巩固市场信心、提升行业标准的必要步骤。如何在吸引国际资本与执行严格的反洗钱合规要求之间取得平衡，是新加坡，也是全球主要金融中心持续面临的课题。

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