随着全球经济格局的演变，日本金融市场正经历着战略性转型，为包括美国在内的国际资产管理公司和另类投资基金经理提供了新的机遇。

近年来，日本政府积极推动“从储蓄到投资”的转变，旨在激发长期经济活力，为更具活力的金融生态系统奠定基础。截至2024年12月，日本家庭持有的金融资产总额高达14.7万亿美元（约合2230万亿日元），但其中一半以上仍以现金或银行存款的形式存在，证券配置比例明显低于美国。

除了家庭资产，日本的机构投资者群体，包括养老基金、保险公司、银行、大学捐赠基金和家族办公室，也是一股强大的金融力量。波士顿咨询集团的数据显示，2024年全球管理资产规模（AUM）创下128万亿美元的历史新高，比2023年增长12%。日本自身的管理资产规模也随之增长，增幅同样为12%，达到5.9万亿美元。2024年，日本政府养老投资基金（GPIF）作为全球最大的资产所有者，管理着1.6万亿美元（约合250万亿日元）的资产。

日本国内市场利率长期处于低位，促使机构投资者将目光投向海外，另类投资也逐渐受到重视。超过90%的日本机构投资者，包括主要的养老基金，已将另类投资纳入其投资组合。虽然截至今年3月，GPIF目前仅将其资产的1.63%配置于另类投资，但其5%的上限为增长留下了充足的空间。

这种由政府政策和市场现实共同驱动的增长势头，使日本成为颇具吸引力的投资目的地。对全球专业知识、创新型基金结构和可靠的跨境合作伙伴的需求正在上升。能够提供具有竞争力的回报、透明度和定制化解决方案的企业，将能够充分利用这一扩张趋势。

以下是一些关键的数据点，供国内相关从业者参考：

• 家庭金融资产配置： 截至2024年12月，日本家庭金融资产总额为14.7万亿美元，现金和存款占比超过50%。
• 机构管理资产规模： 2024年日本管理资产规模达到5.9万亿美元，同比增长12%。
• GPIF资产配置： 截至今年3月，GPIF的另类投资配置比例为1.63%，但上限为5%。

具体数据对比如下表所示：

对于有意拓展日本市场的中国跨境从业人员来说，密切关注日本金融市场的政策动向和市场需求至关重要。

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